Привязанные к индексу облигации | Luminor

Принося стабильный и гарантированный доход, облигации помогут обеспечить Твое будущее и благополучную жизнь после ухода на пенсию!

Почему стоит инвестировать в облигации?

Словарь терминов

Номинальная стоимость

За основу для произведения расчета роста процентов принимается номинальная стоимость облигаций, а не цена их покупки. Номинальная стоимость облигаций является гарантированной.
Если ты приобрел облигации по цене, превышающей номинальную, то инвестиционная часть, превышающая номинальную стоимость, не является гарантированной. Как правило, привязанные к индексу облигации эмитируются с номинальной стоимостью 1000 EUR.
Например, ты приобрел привязанную к индексу облигацию и в конце срока прирост индекса составил 30%.

  • Если облигация приобретена по номинальной стоимости, вклад принесет 1000 х 30% = 300 EUR прибыли или 30% от инвесторованных средств. Если облигация приобретена по более низкой или более высокой цене, доходность все равно будет рассчитываться из номинальной стоимости облигации или 1000 EUR.
  • Если облигация приобретена за 1050 EUR (цена покупки на 50 EUR выше номинальной стоимости), инвестирование принесет 300 EUR, но отдача, а следовательно, и прибыль будет на 50 EUR ниже: 250/1050 = 23.8%.
  • Если облигация приобретена за 950 EUR (цена покупки на 50 EUR ниже номинальной стоимости), инвестиционная прибыль будет больше, поскольку в дополнение к приросту тебе также полагается 50 EUR, которых не хватает до номинальной стоимости: 350/950 = 36.84%.

Гарантия капитала

По истечении срока вкладчику будет выплачено 100% от номинальной стоимости. Это гарантирует Nordea Bank AB - эмитент привязанных к индексу облигаций. Выбрав экстра предложение, ты платишь премию, а по истечении срока возможности потенциальной прибыли увеличиваются.

Коэффициент участия (Participation Ratio)
Коэффициент участия - это процентная часть от прироста индекса, которая выплачивается инвестору. Если ты приобрел облигацию номинальной стоимостью 1000 EUR и привязанный индекс вырос на 30%, возможно несколько сценариев:

1. Коэффициент участия составляет 100%. В день погашения облигаций ты получишь не только номинальную сумму вклада, а также прирост 30%, который рассчитывается от номинальной стоимости: 1000 + (1000 x 30%) = 1300 EUR.
2. Коэффициент участия составляет 70%. Ты получишь как инвестированную сумму, так и разницу, которую образует тобой вложенная сумма и номинальная стоимость облигации: 1000 + (1000 x 30% x 70%) = 1210 EUR.
3. Коэффициент участия составляет 130%. Ты получишь 1000 + (1000 х 30% х 130%) = 1390 EUR. Как правило, коэффициент участия выше 100% предлагается только с премией за риск. В дополнение к номинальной стоимости облигации инвестору необходимо заплатить около 10% от суммы инвестиций.

Индекс привязки

Привязанные к индексу облигации привязываются к хорошо известным в мире индексам (например, Dow Jones, S&P, DJ Euro Stoxx и др.). Индекс привязки и другие характеристики облигаций указаны в Окончательных условиях облигаций.

Конечная стоимость индекса (закрытия)

Стоимость индекса, используемая для расчета роста индекса. Как правило, используется средний арифметический показатель стоимости индекса за определенный период времени, который защищает инвесторов от вероятности потери прибыли в случае, если в момент погашения облигаций стоимость индекса негативная. Например, облигация номиналом 1000 EUR с 100% коэффициентом участия погашается 30 апреля 2010 года. Днем фиксирования начального значения индекса облигации является 5 января 2008 года. Показатель индекса фиксируется 20-го числа первого месяца каждого квартала на протяжении последнего года: 5 января 2008 года стоимость индекса привязки составляла 13 100 единиц, а в дни фиксирования конечной стоимости индекса соответственно:

  • 5 июля 2009 года: 13 100 единиц.
  • 5 октября 2009 года: 15 800 единиц.
  • 5 января 2010 года: 17 900 единиц.
  • 5 апреля 2010 года: 18 700 единиц.
Конечная стоимость индекса будет равна констатированной в день фиксирования индекса средней величине стоимости. Конечная стоимость = (13 100+15 800+17 900+18 700)/4 = 16 375 или 25% рост.
Таким образом, прирост индекса и прибыль инвестора составляет 25% или 250 EUR. Если конечная стоимость ниже начальной стоимости, в момент погашения инвестору выплачивается номинальная стоимость облигации.

Условия

  • Минимальная сумма инвестиций – 1 000 EUR (или эквивалент в других валютах)

Полезные ссылки

Прейскурант
Цены инвестиционных фондов
Luminor|Nordea Привязанные к индексу облигации
Информация для инвесторов 
O подоходном налоге с населения

Смотри также: Срочный депозит, Инвестиционные фонды, Брокерские услуги, Luminor Trade

Важно!
Инвестиции могут быть подвержены рискам, стоимость вложенных средств в течение инвестиционного периода может повышаться или понижаться, а результат не гарантирован. В определенных случаях инвестор может потерять всю сумму вложенных средств.
Информация на этой странице носит ознакомительный характер и не охватывает специфические инвестиционные цели, финансовую ситуацию и нужды любого конкретного лица. Перед принятием решения по операциям с финансовыми инструментами прочитайте описание финансовых инструментов и присущих им рисков и тщательно оцените свою финансовую ситуацию и сопутствующие риски.
Информация на этой странице не является предложением о покупке или продаже ценных бумаг или любых других финансовых инструментов или же приглашением участвовать в какой-либо инвестиционной стратегии. Также эта информация не может считаться консультацией по инвестированию в финансовые инструменнты в соответствии с законом «О рынке финансовых инструментов».
Более подробную информацию об инвестиционных услугах Luminor, расценках и сопутствующих рисках можно найти здесь.