Управление отрицательным остатком на счете

Как рассчитываются проценты?

Luminor удерживает проценты за финансирование маржи (обеспечения) для клиентов - держателей маржинальных позиций, как установлено в Общих правилах сделок.

В этих целях Luminor оперирует основными величинами, которые называются Чистым свободным капиталом (Net Free Equity = NFE) и Стоимостью счета (Account Value). NFE и Стоимость счета рассчитываются ежедневно в 17:00 по нью-йоркскому времени и платятся/удерживаются в зависимости от данной величины.

Положительный NFE и/или стоимость счета означает, что Luminor платит клиенту проценты. Отрицательный NFE и/или стоимость счета означает, что Luminor требует проценты от клиента.

Net Free Equity рассчитывается на Вашем основном счете:

Остаток средств на основном торговом счете
Плюс или минус любое нереализованные доходы или убытки за счет открытых контрактов на разницу цен (CFD), валютных форвардов и фьючерсов на Вашем основном торговом счете
Плюс рыночная стоимость любых валютных опционов на Вашем основном торговом счете
Минус любые маржи, необходимые для финансирования открытых позиций на Вашем основном торговом счете и субсчетах.

Финансирование маржи Net Free Equity. Требование по финансированию маржи может отличаться от требования по торговой марже. См. полный список денежного обеспечения для финансирования маржи, используемый для расчета Net Free Equity.

Стоимость счета рассчитывается на Ваших субсчетах. Это:

Остаток средств на отдельном субсчете
Плюс или минус любое нереализованные доходы или убытки за счет открытых контрактов на разницу цен (CFD), валютных форвардов и фьючерсов на Вашем субсчете
Плюс рыночная стоимость любых валютных опционов на Вашем субсчете

Обратите внимание, что стоимость основного счета характеризуется NFE, а стоимость субсчета - стоимостью счета.

Как следить за NFE и стоимостью счета?

NFE, стоимость счета и рассчитанные проценты можно найти на платформах Luminor Trade: Счет > Информация о процентах.

Стоимость счета указана в колонке NFE.

ВНИМАНИЕ! Для того чтобы избежать уплаты отрицательных процентов, необходимо разместить достаточную сумму на Вашем основном счете и субсчетах.

Как может возникнуть недостаточный или отрицательный остаток?

Обратите внимание, что данный список не является исчерпывающим!

Сценарий № 1 - Один счет, подписка и/или другие комиссии
Если у Вас имеется только один основной счет на платформе Luminor Trade и Вы являетесь активным подписчиком рыночных данных или используйте дополнительные услуги, такие как платформа Equity Research, Вы платите ежемесячные комиссии за подписку. Если Ваш остаток на счете становится отрицательным из-за данных комиссий, удерживаются проценты.

Сценарий № 2 - Один счет, маржинальная торговля
Если у Вас имеется только один основной счет на платформе Luminor Trade и Вы занимаетесь торговлей маржинальных инструментов, существует высокая степень риска для Вашего капитала с возможностью потерять больше изначального вложения, и поэтому Ваш остаток на счете может стать отрицательным, из-за чего удерживаются проценты.

Сценарий № 2. Основной счет с несколькими субсчетами, торговля любыми инструментами
Как правило, отрицательный остаток является следствием покупки или продажи финансовых инструментов со счета или субсчета, на котором не хватает средств для такой операции. Как это может произойти?
Допустим, на Вашем основном счете размещены 10 000 евро, а на субсчете - 1 000 долларов. Если Вы размещаете ордер по покупке акций номинальной стоимостью в 10 000 USD и решаете зарегистрировать сделку на субсчете в USD, Ваша сделка будет проведена и остаток на субсчете в USD станет отрицательным: 1 000 USD - 10 000 USD = -9 000 USD, и с Вас потребуют проценты.
Ваш основной счет в EUR останется нетронутым с положительным остатком в 10 000 EUR. Почему? Потому, что платформы Luminor Trade не проводят автоматический обмен валют между различными счетами и субсчетами.Почему мой ордер не был отменен, если у меня не было достаточно средств на счете в USD? Потому что обеспечение, в данном случае, денежное, было достаточным на Вашем основном счете в EUR.

Сценарий № 3. Основной счет с несколькими субсчетами, недостаточно средств на основном счете
Если на Вашем основном счете не хватает средств для покрытия требований NFE и Вы используйте для сделок субсчета, будут начислены проценты.

ВНИМАНИЕ! Чтобы избежать уплаты отрицательных процентов, необходимо разместить достаточную сумму на Вашем основном счете и субсчетах.

Как покрыть недостаточный или отрицательный остаток?

Есть два пути:

Вы можете финансировать недостающий или отрицательный счет путем банковского перечисления в соответствующей валюте. Например: если Ваш счет на Luminor Trade в USD отрицательный, перечислите USD на счет Luminor Trade. Так как нет автоматической конвертации, Ваш депозит в USD будет зачислен на счет в USD.

Потребовать мануальную конвертацию валют через:

Чат на платформе Luminor Trade или
Интернет-банк Luminor: Письма > Новое письмо > Вопрос к банку

Как избежать отрицательного остатка?

Если Вы открыли один или больше субсчетов, мы настоятельно рекомендуем тщательно проверять счет на торговом билете (Trade Ticket) каждый раз при размещении ордера:

Кликните, чтобы выбрать счет, на котором будет зарегистрирована Ваша сделка. Полная номинальная стоимость будет выплачена ТОЛЬКО с выбранного счета. Если на выбранном счете недостаточно средств, у Вас получится отрицательная стоимость счета/субсчета, и будут удержаны проценты.

Если у Вас имеется только один основной счет, маловероятно, что с Вами произойдет вышеупомянутый сценарий, но, если Вы занимаетесь маржинальной торговлей, существует высокая степень риска для Вашего капитала с возможностью потерять больше Вашего изначального капитала, и в этом случае Ваш остаток может стать отрицательным и повлечь за собой удержание процентов.

Как следить за остатком?

Кликните на выбранный счет. По умолчанию появляется общий счет, показывающий общую информацию по всем Вашим счетам с конвертацией в валюте основного счета, как правило, EUR или USD.

Кликните на иконку "i", чтобы увидеть больше информации о выбранном счете.

Если у Вас имеется только один счет на Luminor Trade, Вы можете выбрать "i", чтобы просмотреть незарегистрированные операции и информацию о доступном остатке.

Если у Вас несколько счетов на Luminor Trade, сначала выберите точный счет или субсчет и потом кликните на "i", чтобы увидеть информацию по выбранному счету.

Остаток - это Ваш текущий остаток на счете
Доступные средства - это средства, доступные для Вас в целях торговли. Доступные средства = Остаток - Незарегистрированные операции. Незарегистрированные операции - еще не завершенные платежи.