Успешный год для клиентов пенсионных планов Luminor

Доходность всех стратегий в 2019 году* (источник: Luminor Asset Management IPAS)

Пенсионные планы 3го пенсионного уровня помогли своим клиентам существенно увеличить дополнительный пенсионный капитал: Сбалансированный план заработал 8.1% в течение года, а Прогрессивный план показал доходность в размере 15.7%.

Среди планов 2ого пенсионного уровня, Luminor сбалансированный инвестиционный план показал доходность в размере 9.4%. Более высокая годовая доходность у данного пенсионного плана была лишь дважды в его 15ти летней истории - в 2009 и 2012 годах.

Исторические доходности Сбалансированного пенсионного плана Luminor* (источник: Luminor Asset Management IPAS)

Активный инвестиционный план 2ого пенсионного уровня  Luminor в 2019 году заработал 13% и это также лучший результат с момента создания плана.

Созданный лишь в мае 2018 года, Прогрессивный инвестиционный план Luminor, в 2019 году показал лучший результат среди всех инвестиционных планов Luminor, заработав 17.4%. Такой прирост был обусловлен высокой долей акций в портфеле (до 75%). В целом в 2019 году лучший результат показали инвестиционные планы с большей долей акций, из за ралли на рынках акций. Но консервативные инвестиционные планы также не разочаровали и, несмотря на низкие процентные ставки, хороший прирост обеспечил правильный выбор инструментов с фиксированной доходностью. Консервативный инвестиционный план за прошедший год заработал 6.0% и это второй лучший результат плана с начала его создания в 2009 году.

В 2019 году капитал участников 2ого пенсионного уровня Luminor в среднем увеличился на 835 евро или 24.6% на человека, таким образом увеличив среднее накопление с 3706** евро до 4617*** евро.

Средний капитал участника 2ого пенсионного уровня Луминор (источник: www.manapensija.lv)

**www.manapensija.lv данные от 31.12.2018
***www.manapensija.lv данные от 31.12.2019