Интернет‑банк – вопросы и ответы

Чтобы данные Твоего Интернет-банка и платежей не попали в руки недоброжелателей:

1. Не доверяй ссылкам на Интернет-банк, которые ты получил по электронной почте. Всегда вводи адрес Интернет-банка вручную - https://ib.dnb.lv или зайди в Интернет-банк через домашнюю страницу Luminor.

2. Если кто-то просит Тебя назвать пароль по электронной почте или по телефону, не делай этого!

3. При входе в Интернет-банк всегда убедись, что ты находишься на нужной странице:

• Интернет-банк должен открыться в отдельном окне;
• веб-адрес должен начинаться с https://ib.dnb.lv;
• видимая на странице блокировка должна быть закрыта:

При использовании браузера Internet Explorer ты найдешь адресное окно с правой стороны

При использовании браузера Google Chrome или Mozilla Firefox ты найдешь его в левой части адресного окна

Для дополнительной безопасности рекомендуется:

• После работы с Интернет-банком закрой вкладку или браузер Интернет.
• Сотри кэш-файлы, созданные в браузере. Обычно это можно сделать, открыв веб-браузер и выбрав опцию Tools - Options. Например:

В случае Internet Explorer: Tools - Internet Options - General – Browsing history - Delete

В случае Mozilla Firefox: Tools – Options – Advanced – Network – Cached Web Content – Clear now

Кодовый калькулятор представляет собой специальный инструмент безопасности, который позволяет пользователю идентифицировать себя в Интернет-банке и подтверждать осуществляемые там действия. Код - это комбинация из восьми знаков, которую генерирует калькулятор. Каждый код является уникальным, действительным в течение ограниченного периода времени и не может быть использована повторно.

Ограничения по времени в пользовании Интернет-банком

Блокировка пользователя
 

• сообщение электронной почты содержит просьбу прислать все необходимые инструменты для идентификации (идентификационные данные пользователей, пароли и коды карты / калькулятора кодов кодов) на определенный адрес электронной почты;
• это также может быть информационное сообщение со ссылкой на сайт, который клиенту следует посетить. Когда клиент посещает сайт, ему предлагается сохранить его, но сайт не открывается. Если ты сохранишь ссылку, то вполне возможно, что в компьютер будет загружено программное обеспечение, с помощью которого можно найти информацию о клиенте.

Чтобы можно было пользоваться Интернет-банком Luminor|DNB, вы должны иметь одно из средств идентификации: Digipass 270. Ниже вы можете найти основную информацию о каждом из элементов безопасности Интернет-банка Luminor|DNB.
 
Кодовый калькулятор Digipass 270

Описание: Инструмент безопасности, который после ввода ПИН-кода и нажатия на кнопку генерирует 8-значный код.
Код: Случайная комбинация из 8 цифр, которая не повторяется.
Смена пароля Интернет-банка: Пароля нет! Есть PIN-код, который может быть изменен пользователем.
Безопасность: Уникальный код,используемый один раз +защита чере PIN код.
Вход в Интернет-банк: PIN + логин (номер) + код с калькулятора.
Подтверждение платежа: Интернет-банк генерирует код, который нужно ввести в калькулятор, тогда калькулятор выдаст ответный код, который необходимо ввести в Интернет-банке.
Сводка: Очень высокий уровень безопасности, более высокие издержки, более сложный в использовании, подходит для крупных платежей.
 
О том, как вам действовать, если ты потерял свой элемент безопасности, узнай в разделе "Я потерял(-а) свое средство ID"!
Цену каждого средства идентификации см. на домашней странице www.luminor.lv в разделе "Прейскурант"!

* - Функции кодового калькулятора Digipass 260 идентичны функциям калькулятора DP 270.

Я потерял средство идентификации:

Я забыл / потерял Логин:

Если Ты не можешь войти в Интернет-банк, проверь:

Если 5 раз введен неправильный пароль или код, доступ к Интернет-банку будет заблокирован.

Для разблокирования Тебе необходимо позвонить по телефону 1880 (+371 6717 1880) круглосуточно (00-24). Банковский консультант разблокирует доступ и поможет Тебе подключиться к Интернет-банку.

Если у Тебя изменилась контактная информация, используемая Банком для того, чтобы с Тобой связаться (номер телефона, э-почта, адрес), ты можешь ее сменить в Интернет-банке.

При наличии полного режима пользования Интернет-банком, контактную информацию можно сменить в Анкете клиента:

1. Войди в Анкету клиента: Настройки – Настройки Интернет-банка – с левой стороны в меню «Анкета клиента».

2. Обнови контактную информацию:

3. Внизу анкеты нажми на «Сохранить».

Если у Тебя имеется другой режим пользования Интернет-банком (платежный, подготовительный, информационный), контактную информацию можно сменить путем отправления сообщения Банку (см. Как создать заявление в Интернет-банке?). или калькулятора и нажмите на «Отправить»

Вышли свой номер счета, вместе с Твоим персональным кодом и банковскими реквизитами своему другу или деловому партнеру одним нажатием кнопки.

1. В разделе «Мои счета» выбери счет, реквизиты которого ты хочешь отправить, и кликни в любом месте строки счета.
2. В открытых реквизитах счета нажми на кнопку "Отправить реквизиты" справа на странице.

3. Отметь счета, которые ты хочешь отправить партнеру.

4. Введи адрес электронной почты получателя. Если ты хочешь отправить счет нескольким адресатам, то разделяй адреса электронной почты запятыми.

5. Нажми кнопку "Отправить".

Для определения периода выписки со счета:
1. Выбери счет, историю транзакций по которому ты хочешь просмотреть

2. Выбери один из установленных нами наиболее часто используемых периодов, например, "Сегодня"

3. Нажми кнопку "Выбрать"
4. Чтобы указать нужный период, нажми на значок календаря в поле "От даты"
5. Нажми на дату, с которой ты хочешь увидеть транзакции в выписке Кроме того, ты можешь указать любую дату, введя ее в поле, с соблюдением формата даты.
6. Нажми на значок календаря в поле "До даты"
7. Нажми на дату, до которой ты хочешь увидеть транзакции в выписке, или введи их цифрами, в соответствии с форматом даты
8. Нажми стрелку "<" или ">" в верхней панели календаря для перемещения по календарным месяцам
9. Нажми кнопку "Выбрать"
10. Если ты хочешь Искать транзакции по ключевому слову, сумме или типу транзакции, нажми на кнопку "+Расширенный поиск". Об этом подробнее прочитай в инструкции, раздел "Искать транзакции по другим параметрам" .

В Интернет-банке можно создать заявку в банк с использованием заготовки заявления, либо написать сообщение в свободной форме:

1. Зайди в раздел "Сообщения".

2. В верней части страницы нажми на кнопку "Новое заявление" и выбери, создать ли заявление в свободной форме или по образцу.

3. Если выбрать составление заявки по шаблону, то будет показана необходимая информация.

4. Дополни заявку необходимыми данными. Если для одного заявления есть несколько возможных вариантов, выбери нужный, а остальные удали. Если заявление содержит оговорку, что ты ознакомился и согласен с правилами, обязуешься их соблюдать и т.д., не удаляй ее!

5. После ввода данных или описания нажми кнопку "Продолжить".

6. Перечитай написанное и для отсылки заявления введи требуемый код с карты кодов или калькулятора.

7. Если для подтверждения заявления понадобится еще одна подпись (для юридических лиц), то ему будет присвоен статус «Частично подписано". Чтобы сообщение было отправлено в банк, необходимо, чтобы его подписали все лица, имеющие право подписи.

8. Статус исполнения заявки или ответа банка отслеживай в меню Сообщения.

Если ты руководитель, администратор или бухгалтер различных компаний, ты можешь получить доступ ко всем корпоративным счетам и легко переключаться между ними:

Кроме того, ты можешь использовать эту опцию, если ты хочешь получать информацию или распоряжаться счетом другого частного лица, например, супруга, ребенка или родителя.

Luminor предлагает четыре режима полномочий:
Полный режим - этот режим дает пользователю полное право действовать от имени предприятия (или другого лица), например, осуществлять платежи, получать информацию об остатке на счетах, экспортировать выписки со счетов, просматривать информацию о различных договорах и давать распоряжения банку о заключении новых договоров о депозитах, автоматической оплате счетов, картах и т.д.

Платежный режим - этот режим используют в основном бухгалтеры, которым Интернет-банк нужен только лишь для платежей от имени предприятия или для импорта из системы бухгалтерского учета, для мониторинга остатков на счетах и истории транзакций.Пользователь с таким режимом не может в Интернет-банке заключать какие бы то ни было договоры или отдавать другие распоряжения банку (кроме платежных поручений), и не может просматривать историю, статус, реквизиты этих договоров.

Подготовительный режим - этот режим позволяет пользователю получить ту же информацию, что и в Платежном режиме, также позволяет подготовить платежи для подтверждения, но не дает права утверждать распоряжения - только их подготовить.Пользователь в этом режиме может также просмотреть список других видов договоров и распоряжений (депозиты, карты, и т.д..), но не может создавать новых.

Информационный режим - этим режимом обычно пользуются пользователи, которым нужно только отслеживать оборот на счете и статусы договоров и распоряжений, но не нужно право утверждать распоряжения.

Полный и платежный режимы предусматривает для пользователей право подтверждения. Luminor может предложить вам создать систему подписей, которая зависит от размера платежа. Можно предусмотреть единоличное или комбинированное право. Можно подтверждать операции, определив лимит сумм, или предусмотреть для всех пользователей одинаковые права на любую сумму. Кроме того, отдельно можно предоставлять или отменять право подтверждать другие распоряжения в банк, например, заявления в свободной форме или договоры на различные продукты (депозит, карта и т.д.)

Чтобы получить такие полномочия, уполномоченный предприятия (его представитель или человек, который даст доступ к своим счетам) с удостоверяющими личность документами и доверенностью, если таковые необходимы, должен посетить филиал банка Luminor для составления приложения к договору об Интернет-банке о данных полномочиях и праве подписи.

Если у Тебя как доверенного лица уже есть Интернет-банк Luminor|DNB и средство идентификации, Тебе не требуется приходить в филиал. Когда представитель предприятия подпишет документы, ты дашь согласие на получение доверенности в электронной форме. Если у Тебя как доверенного лица еще нет Интернет-банка Luminor|DNB, то Тебе нужно явиться в филиал, чтобы оформить своего пользователя Интернет-банка.

Подробнее об этих возможностях можно узнать по телефону 1880 (+371 6717 1880) круглосуточно (00-24).

Чтобы предотвратить несанкционированный доступ к Твоему счету, используя Быстрый доступ в мобильном банке:

1. PIN-код блокируется после 5 неудачных попыток; его можно разблокировать, пройдя полную аутентификацию.
2. Не используй PIN-код, который легко отгадать! Не разрешается вводить четыре последовательных или одинаковых цифры (например, 1234 и 1111).
3. Храни мобильное устройство и PIN-код в безопасности, не записывай PIN-код в легкодоступное место или в мобильное устройство.
4. Рекомендуем установить автоматическую блокировку экрана и клавиш мобильного устройства и поставить PIN-код на разблокировку.
5. Если Твое мобильное устройство потеряно или украдено, немедленно заблокируй Быстрый доступ в разделе интернет-банка Настройки > Настройки мобильного банка > Быстрый доступ или позвоните 1880 (+371 6717 1880).
6. Если возникнут подозрения, что постороннее лицо узнало Твой PIN-код, немедленно измени его в настройках мобильного банка или интернет-банка.
7. В случае продажи или дарения мобильного устройства деактивируй его использование для Быстрого доступа в разделе Настройки > Настройки мобильного банка > Быстрый доступ.
8. По окончании использования мобильного банка закрой приложение. Не забудь выйти из мобильного банка, если пользовался им на чужом мобильном устройстве.

Чтобы автоматически импортировать платежи, подготовленные в вашей системе бухгалтерского учета, перейдите в раздел "Платежи" - "Новый платеж" - " Импорт платежей".

В Интернет-банке Luminor|DNB можно импортировать платежи в двух видах форматов:

•  в формате ISO 20022
•  в формате FiDAViSta на латышском и английском
• в текстовых форматах Luminor|DNB: внутренних (10B), международных (10E) и консолидированных (11А) платежей, подготовленных латинскими буквами.

Чтобы в импортированных платежах правильно отображались знаки латышского алфавита, платежи в вашей бухгалтерской программе должны быть подготовлены с кодированием Windows 1257.

1. В вашей бухгалтерской программе создайте файл с импортированным платежом / платежами и сохраните его в своем компьютере.
2. Зайдите в раздел "Платежи" - "Новый платеж".
3. В меню слева выберите "Импорт платежей".
4. Нажмите кнопку "Выбрать файл", выберите файл с платежом/платежами.
5. Нажмите кнопку "Загрузить".
6. Смотрите сообщение о загруженных платежах. Все успешно загруженные платежи автоматически добавляются в Список неподтвержденных платежей.
7. Перейдите в раздел "Неподтвержденные платежи", чтобы ввести код подтверждения и отправить импортированные платежи для исполнения.

Ошибочные платежи не импортируются, а выводится сообщение об ошибке. Сделайте коррекцию платежа в вашей бухгалтерской системе и повторно загрузите оставшиеся платежи. Если вам нужно импортировать несколько файлов, выполните импорт платежей повторно.

Заботясь о безопасности средств клиента, мы установили различные ограничения платежей, в зависимости от средств идентификации, которые используешь.
 
Если не указаны лимиты, банк устанавливает лимит по умолчанию.  Свои лимиты можно указать в любом филиале Luminor, однако они не могут превышать максимального значения, установленного банком.
 
Для физических лиц:

Кодовый калькулятор Digipass 270 – лимит по умолчанию / максимальный лимит банка
Лимит по операции – 75 000 EUR / 1 500 000 EUR
Дневной лимит – 75 000 EUR / 1 500 000 EUR

Для предприятий: 
Кодовый калькулятор Digipass 270 – лимит по умолчанию / максимальный лимит банка
Лимит по операции – 75 000 EUR / 5 000 000 EUR
Дневной лимит – 75 000 EUR / 5 000 000 EUR

Остаток дневного лимита указывает сумму, на которую еще сегодня можно отправлять платежи. Этот расчет не учитывает подготовленные, но не подтвержденные платежи, а также распоряжения, которые отправлены в банк посредством Заявки в разделе Сообщения.

Установленные лимиты платежей в интернет банке, а также остаток дневного лимита можно посмотреть в отделе: Настройки -> Настройки интернет-банка -> Настройки счетов и клиента -> Лимиты платежей

С целью исполнения требований правовых актов в отношении услуг, которые Luminor оказывает своим клиентам, мы регулярно просим своих клиентов обновить информацию в анкете клиента.

Ее можно найти в верхней строке полной версии интернет-банка, в разделе «Настройки» - «Настройки интернет-банка». Далее слева выберите раздел «Анкета клиента».

Зайди в раздел полной версии интернет-банка  «Платежи» - «Список платежей». 

Открыв список платежей, выбери номер счета, с которого Ты осуществил платеж, и период времени, когда платеж был осуществлен. После этого нажми кнопку «Поиск» справа.

Когда найдешь необходимый платеж, открой его и внизу справа нажми «Печатать» - так Ты сможешь сохранить платеж в формате PDF.

Заботясь о безопасности денежных средств, мы установили различные лимиты платежей – они отличаются в зависимости от используемого клиентом средства идентификации.
 
Лимиты можнo проверить в разделе интернет-банка Настройки → Настройки интернет-банка → Настройки счетов и клиента.
 
Для частных лиц

Кодовый калькулятор Digipass DP270 – лимит по умолчанию / максимальный лимит банка
Лимит операции – 75 000 EUR/ 1 500 000 EUR
Дневной лимит – 75 000 EUR/ 1 500 000 EUR
 
Для предприятий

Кодовый калькулятор Digipass DP270 – лимит по умолчанию / максимальный лимит банка
Лимит операции – 75 000 EUR/ 5 000 000 EUR
Дневной лимит – 75 000 EUR/ 5 000 000 EUR
 
Если лимиты не указаны, Luminor устанавливает их по умолчанию. Лимиты можно изменить в разделе интернет-банка Сообщения → Новое заявление → Заявление по образцу → Изменение лимитов платежей в интернет-банкe, они не могут превышать установленные Luminor максимальные лимиты.

Для пользователей Digipass 270 пароль не требуется, PIN-код можешь восстановить в любом из центров обслуживания клиентов Luminor.

Доступ к интернет-банку блокируется после пяти неудачных попыток подключения. Если желаешь разблокировать доступ, звони нам круглосуточно по номеру 1880 или +371 67 17 1880.

• Найди имя для входа в договоре на использование интернет-банка
• Получи повторно имя для входа в интернет-банк в любом из центров обслуживания клиентов Luminor. Помни – возьми с собой документ, удостоверяющий личность.

Чтобы найти обзор счета за период времени, зайди в свой интернет-банк:

• Выбери счет, по которому желаешь просмотреть историю сделок
• Выбери какой-либо из наших установленных наиболее часто используемых периодов, напр. «Сегодня»
• Нажми на «Поиск»
• Чтобы указать другой период, нажми на иконку календаря в поле «Дата с»
• Жми на дату, начиная с которой желаешь увидеть сделки в обзоре

- Также можешь указать любую дату, вписав ее в поле, соблюдая формат даты.

• Жми на иконку календаря в поле «Дата до»
• Жми на дату, до которой желаешь увидеть сделки в отчете, или введи ее цифрами, соблюдая формат даты.
• Жми на стрелки < или > в верхней строке календаря, чтобы перемещаться по месяцам в календаре
• Нажми на «Поиск»
• Если желаешь искать сделки по ключевому слову, сумме или типу сделки, жми на «+ Расширенный поиск».

Обзор счета можешь найти в разделе полной версии интернет-банка «Счета и карты» - «Обзор счета».

Нет, Тебе не требуется иметь несколько аккаунтов Smart-ID, чтобы пользоваться интернет-услугами другого банка и Luminor.

Узнай, как подключить Smart-ID к интернет-банку Luminor.

При подключении к интернет-банку с помощью Smart-ID, теперь необходимо вводить также персональный код, чтобы повысить безопасность авторизации и предотвратить риск мошенничества.
 
Введенные данные сохраняются в куки-файлах (cookies) браузера или приложения, поэтому если Вы однажды уже вводили персональный код, то при следующем подключении к интернет-банку через этот браузер или приложение персональный код вводить не нужно. Если Вы подключитесь к интернет-банку через другой браузер или приложение, или если Вы удалили куки-файлы на своем компьютере или смартфоне, тогда надо снова вводить персональный код.

Если пользуешься смартфоном, воспользуйся мобильным банком Luminor, где Ты сможешь проверить остаток одного или нескольких счетов и использовать другие функции интернет-банка для удобства в повседневной жизни.

Если к счету привязана карта, остаток счета сможешь посмотреть в любом банкомате Luminor.

Открыть расчетный счет Ты сможешь, используя полную версию интернет-банка, написав заявление в разделе «Сообщения» - «Новое заявление» - «Заявление по образцу» - «Открытие расчетного счета». 

В свою очередь, закрыть расчетный счет Ты можешь, написав в интернет-банке заявление о закрытии счета в разделе «Сообщения» - «Новое заявление». 

Чтобы мы могли закрыть Твой расчетный счет, его остаток должен быть 00,00 EUR, а также у Тебя не должно быть активных кредитных обязательств.